7,54 миллиона точных лидов! Конверсия выросла втрое! Сервис с точностью до минуты! «Секретная формула» цифрового управления капиталом в брокерских компаниях раскрыта!

Ассоциация ценных бумаг Китая недавно опубликовала 19 выдающихся кейсов цифрового управления капиталом, демонстрирующих трансформацию отрасли на основе ИИ, которая набирает полную скорость!

Прощай, унифицированный подход! Большие данные и модели ИИ позволяют брокерам «читать мысли», точно определяя потребности миллионов инвесторов. Благодаря политической поддержке, технологическому прогрессу и осознанности клиентов цифровое управление капиталом превратилось из «факультатива» в вопрос выживания!

Эти 19 кейсов показывают: от ИИ-анализа потребностей клиентов до умных инструментов для консультантов и операционной революции, сокращающей затраты при двукратном росте эффективности — цифровая трансформация меняет каждый аспект управления капиталом. Рост эффективности, обновленный клиентский опыт и новые бизнес-модели — эти «цифровые пионеры» создают новую парадигму!

ИИ-чтение мыслей: Как генерируются 7,54 млн лидов? Расшифровка миллиардов потребностей

Большие данные, облачные вычисления и модели AIGC не только снижают затраты на обслуживание, но и позволяют брокерам охватывать клиентов массово и точно, двигая отрасль к интеллектуальным и персонализированным услугам.

Пионер отрасли, Guotai Haitong, запустил модель Junhong Lingxi с миллиардами параметров, создав четыре ключевые платформы для 6,3 млн клиентов, что заложило основу цифрового сервиса в отрасли.

После технологической подготовки критически важно точно определять потребности клиентов. Традиционные модели часто ошибаются, полагаясь на структурированные данные, но Xiangcai Securities преодолели это ограничение. Их система распознавания намерений объединяет структурированные (поведенческие данные) и неструктурированные (записи звонков) данные, используя семантический анализ и мультимодальные модели. С января 2024 года система сгенерировала 7,54 млн лидов, охватив 1,28 млн клиентов. 800 сотрудников используют приложение «Xiang Butler» для работы, перейдя от «угадывания» к «точному определению» потребностей.

Качество профилирования клиентов напрямую влияет на сервис. Раньше брокеры сталкивались с недоверием из-за шаблонных услуг, но углубленное использование больших данных решило проблему. Guojin Securities внедрили передовую CDP-платформу (Customer Data Platform), обогащая клиентские профили тегами через интеграцию данных, опросы и ручную разметку. Теперь сотрудники могут сегментировать аудиторию и автоматически назначать теги без технических навыков, значительно повышая эффективность данных. CITIC Securities пошли дальше, создав систему с 3000+ атрибутов и 3D-платформу для операций. В сценариях пополнения счета и реактивации клиентов конверсия выросла втрое, а эффективность — почти вдвое.

Точное профилирование позволяет ранжировать сервис, но научная классификация клиентов — ключ к дифференцированному обслуживанию. В брокерских услугах важно учитывать не только потребности, но и риск-профиль. Changjiang Securities разделили клиентов на 5 уровней по «активам + ценности» и 15 групп по предпочтениям (трейдинг, инвестиции и т.д.), создав систему «стандартные продукты + кастомизированный сервис». Dongwu Securities сфокусировались на уровне риска, размере активов и потребностях, используя ИИ-модели.

«Плагины» для консультантов: Как умные инструменты повышают эффективность

Цифровые технологии ускоряют инновации в продуктах и бизнес-моделях. Робо-эдвайзеры и алгоритмический трейдинг не только удовлетворяют запросы клиентов, но и двигают отрасль от традиционного брокеража к комплексному управлению капиталом.

Цифровизация консультантов — ключевой стартовый этап. Huatai Securities разработали платформу «Liao TA» для полной цифровой поддержки, сместив фокус с «продажи продуктов» на «работу с клиентом». Позже они запустили «Wen TA» — ИИ-систему для ответов на вопросы. Guotou Securities сосредоточились на алгоритмическом трейдинге, предложив Alpha-T стратегии и количественные инструменты. Алгоритмы помогают консультантам оптимизировать сделки и снижать издержки, а умный мониторинг рисков обеспечивает профессиональную поддержку.

Guotai Haitong объединили технологии с экспертизой, проанализировав 5 лет данных по 3,3…
«`

(Обрыв в оригинале сохранён)