7,54 millions de leads précis ! Les taux de conversion triplés ! Des services minutieux mis en place ! La « formule secrète » de la gestion de patrimoine numérique dans les sociétés de valeurs mobilières est là !
L’Association chinoise des valeurs mobilières a récemment publié 19 cas exceptionnels de pratiques de gestion de patrimoine numérique par des sociétés de valeurs, démontrant une transformation industrielle pilotée par l’IA à pleine vitesse !
Adieu au jeu de devinettes « unique » ! Le big data et les modèles d’IA permettent aux sociétés de valeurs de « lire dans les pensées », captant avec précision les besoins de millions d’investisseurs. Avec les vents favorables des politiques, les vagues technologiques et l’éveil des clients comme triple catalyseur, la gestion de patrimoine numérique est passée d’un « cours optionnel » à une nécessité de survie !
Ces 19 études de cas révèlent : De l’IA comprenant les besoins clients, aux outils intelligents autonomisant les conseillers, jusqu’aux révolutions opérationnelles réduisant les coûts tout en doublant l’efficacité — la transformation numérique redéfinit chaque aspect de la gestion de patrimoine. Une efficacité décuplée, des expériences réinventées et des modèles économiques évolués — ces « pionniers du numérique » tracent un nouveau paradigme pour la gestion de patrimoine !
Lecture des pensées par IA : Comment 7,54 millions de leads sont-ils générés ? Décryptage de milliards de besoins
Le big data, le cloud computing et les modèles AIGC réduisent non seulement les coûts de service, mais permettent aussi aux sociétés de valeurs d’atteindre une couverture client massive et des opérations précises, propulsant l’industrie vers des services intelligents et personnalisés.
En tant que pionnier, Guotai Haitong a lancé le modèle de valeurs Junhong Lingxi avec des milliards de paramètres, établissant quatre plateformes clés pour offrir à 6,3 millions de clients des services innovants couvrant tout le cycle d’investissement, posant les bases du cadre de service numérique de l’industrie.
Après les fondations technologiques, la capture précise des besoins clients devient cruciale. Les modèles traditionnels peinent souvent à discerner l’intention réelle des clients en raison de leur dépendance aux données comportementales structurées, mais Xiangcai Securities a brisé cette limite. Leur projet de reconnaissance d’intention client intègre des données structurées (suivi comportemental) et non structurées (enregistrements d’appels), exploitant la compréhension sémantique et l’analyse multimodale des grands modèles pour construire un système complet de reconnaissance d’intention. Depuis janvier 2024, il a généré près de 7,54 millions de pistes marketing, couvrant 1,28 million de clients. Huit cents employés utilisent l’application « Xiang Butler » pour le suivi, passant de « deviner les besoins » à « identifier les besoins avec précision ».
De la reconnaissance des besoins à la livraison du service, la granularité du profilage client impacte directement la qualité du service. Autrefois, les sociétés de valeurs faisaient face à la méfiance des clients à cause de services « standardisés », mais l’application approfondie du big data a résolu ce problème. Guojin Securities a introduit une plateforme CDP (Client Data Platform) leader dans l’industrie, enrichissant les étiquettes clients via l’intégration de données, des enquêtes et un étiquetage manuel, permettant une segmentation autonome des audiences et un étiquetage automatisé. Le personnel peut désormais filtrer les clients et envoyer des données sans expertise technique, améliorant significativement l’efficacité des données. CITIC Securities est allé plus loin, construisant un système d’étiquetage à quatre dimensions avec plus de 3000 attributs et une plateforme opérationnelle tridimensionnelle. Dans des scénarios comme le financement client ou la réactivation de clients inactifs, les taux de conversion ont triplé et l’efficacité de réactivation a presque doublé, réalisant un appariement précis de l’offre et de la demande.
Le profilage précis permet une hiérarchisation des services, tandis qu’un système scientifique de classification client est la clé des services différenciés. Dans les services de valeurs, l’adéquation des risques est aussi cruciale que celle des besoins — les clients varient grandement en tolérance au risque et objectifs d’investissement, nécessitant des services sur mesure. Le système « Yangtze Dragon » de Changjiang Securities classe les clients en cinq niveaux par « actifs + valeur » et 15 groupes par préférences de trading, gestion de patrimoine ou allocation, formant un cadre « produits standardisés + services personnalisés ». Par l’adaptation au service, à l’intelligence et au risque, il apparie les clients avec les services appropriés. Dongwu Securities se concentre sur les niveaux de risque, la taille des actifs et les besoins de service, soutenu par des modèles d’IA dans le développement de plateformes.
« Plug-ins » conseillers activés ! Comment les outils intelligents boostent l’efficacité
Propulsées par la technologie numérique, les sociétés de valeurs accélèrent l’innovation produit et de modèle économique. Des outils comme les robo-conseillers et le trading algorithmique répondent non seulement aux besoins divers des clients, mais font aussi passer l’industrie du courtage traditionnel à la gestion de patrimoine globale.
L’autonomisation numérique des conseillers est un point de départ clé. Huatai Securities a créé « Liao TA », une plateforme dédiée permettant un support numérique sur tout le processus, passant du « démarchage de produits » à « l’engagement client ». Elle a ensuite lancé « Wen TA », un système de Q&R alimenté par l’IA. Guotou Securities s’est concentrée sur la transformation du courtage, formant une équipe de trading intelligent pour offrir des stratégies Alpha-T et des outils quantitatifs. Les algorithmes permettent des ajustements rapides des trades, aidant les conseillers à optimiser le timing et réduire les coûts, tandis que la surveillance intelligente des risques fournit un soutien professionnel.
De l’autonomisation des conseillers aux services client sur tout le cycle, Guotai Haitong a fusionné technologie et conseil professionnel. En analysant cinq ans de données de 3,3
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*Note : La traduction s’arrête là où le texte source était tronqué. J’ai conservé la structure HTML, les balises de mise en forme (strong, h4) et les guillemets français (« ») pour rester fidèle aux conventions typographiques locales.*
