¡7,54 millones de leads precisos! ¡Las tasas de conversión se triplicaron! ¡Servicios a nivel minuto implementados! ¡La «fórmula secreta» para la gestión digital de patrimonios en firmas de valores está aquí!
La Asociación de Valores de China publicó recientemente 19 casos destacados de prácticas digitales en gestión de patrimonios por parte de firmas de valores, mostrando una transformación industrial impulsada por IA que avanza a toda velocidad!
¡Adiós al enfoque «igual para todos»! Los datos masivos y los modelos de IA permiten a las firmas de valores «leer la mente», captando con precisión las necesidades de millones de inversores. Con el impulso político, las olas tecnológicas y la concienciación de los clientes como triple catalizador, la gestión digital de patrimonios ha pasado de ser una «asignatura optativa» a un imperativo de supervivencia.
Estos 19 casos revelan: Desde la IA entendiendo las necesidades del cliente, hasta herramientas inteligentes potenciando a los asesores, o revoluciones operativas que reducen costes y duplican la eficiencia—la transformación digital está remodelando cada aspecto de la gestión patrimonial. Eficiencia disparada, experiencias reinventadas y modelos de negocio evolucionados—¡estos «pioneros digitales» están trazando un nuevo paradigma!
IA que «lee mentes»: ¿Cómo se generan 7,54 millones de leads? Descifrando miles de millones de necesidades
Los datos masivos, la computación en la nube y los modelos AIGC no solo reducen costes, sino que permiten a las firmas de valores lograr cobertura masiva de clientes y operaciones precisas, impulsando servicios inteligentes y personalizados.
Como pionera, Guotai Haitong lanzó el modelo de valores Junhong Lingxi con miles de millones de parámetros, estableciendo cuatro plataformas clave para ofrecer a 6,3 millones de clientes servicios innovadores en todo el ciclo de inversión, sentando las bases del marco digital del sector.
Tras los cimientos tecnológicos, captar con precisión las necesidades del cliente es crucial. Los modelos tradicionales suelen fallar al discernir intenciones reales, pero Xiangcai Securities rompió ese límite. Su proyecto de reconocimiento de intenciones integra datos estructurados (ej: seguimiento conductual) y no estructurados (ej: grabaciones), aprovechando el análisis semántico y multimodal de modelos grandes. Desde enero de 2024, generó cerca de 7,54 millones de leads, cubriendo 1,28 millones de clientes. Ochocientos empleados usan la app «Xiang Butler» para seguimiento, pasando de «adivinar necesidades» a «identificarlas con precisión».
Del reconocimiento a la entrega del servicio, la granularidad del perfilado afecta directamente la calidad. Antes, la desconfianza surgía por servicios «genéricos», pero los datos masivos resolvieron esto. Guojin Securities introdujo una CDP (Plataforma de Datos de Cliente) líder, enriqueciendo etiquetas mediante integración de datos, encuestas y etiquetado manual, permitiendo segmentación autónoma y etiquetado automático. El personal ahora puede filtrar clientes y enviar datos sin conocimientos técnicos, mejorando drásticamente la eficiencia. CITIC Securities fue más allá, construyendo un sistema de etiquetas cuatridimensional con +3000 atributos y una plataforma operativa tridimensional. En escenarios como financiación o reactivación de clientes inactivos, las tasas de conversión se triplicaron y la eficiencia casi se duplicó, logrando un emparejamiento preciso de oferta-demanda.
El perfilado preciso permite estratificar servicios, pero un sistema científico de clasificación es clave para la diferenciación. En servicios bursátiles, la idoneidad de riesgo es tan crucial como el emparejamiento de necesidades—los clientes varían enormemente en tolerancia al riesgo y objetivos, requiriendo servicios personalizados. El sistema «Yangtze Dragon» de Changjiang Securities clasifica clientes en cinco niveles por «activos + valor» y 15 grupos por preferencias (trading, gestión patrimonial, etc.), formando un marco de «productos estandarizados + servicios personalizados». Dongwu Securities se centra en niveles de riesgo, tamaño de activos y necesidades, potenciado por modelos de IA.
¡»Plug-ins» para asesores activados! Cómo las herramientas inteligentes potencian la eficiencia
Impulsadas por lo digital, las firmas aceleran la innovación en productos y modelos. Herramientas como robo-asesores o trading algorítmico no solo satisfacen necesidades diversas, sino que impulsan el sector desde la intermediación tradicional hacia la gestión patrimonial integral.
Empoderar digitalmente a los asesores es un punto clave. Huatai Securities creó «Liao TA», una plataforma de asesoramiento con soporte digital completo, cambiando el enfoque de «vender productos» a «conectar con el cliente». Lanzó luego «Wen TA», un sistema de Q&A con IA. Guotou Securities se centró en la transformación de intermediación, formando un equipo de trading inteligente para ofrecer estrategias Alpha-T y herramientas cuantitativas. Los algoritmos permiten ajustes rápidos, ayudando a optimizar tiempos y reducir costes, mientras el monitoreo inteligente de riesgos ofrece respaldo profesional.
Extendiéndose desde el empoderamiento de asesores hasta servicios de ciclo completo, Guotai Haitong fusionó tecnología con asesoramiento profesional. Analizando cinco años de datos de 3,3
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*Nota: La traducción se detuvo donde terminaba el texto proporcionado. El último párrafo está incompleto en el original.*
