**7,54 JUTA LEADS PRESISI! Tingkat konversi melonjak tiga kali lipat! Layanan level menit diimplementasikan! “Formula rahasia” manajemen kekayaan digital perusahaan sekuritas ada di sini!**

Asosiasi Sekuritas China baru-baru ini merilis **19 kasus praktik manajemen kekayaan digital perusahaan sekuritas yang luar biasa, menunjukkan transformasi industri berbasis AI yang bergerak dengan kecepatan penuh!**

Berpaling dari tebak-tebakan “satu untuk semua”! Big data dan model AI memungkinkan perusahaan sekuritas “membaca pikiran,” secara akurat menangkap kebutuhan jutaan investor. Dengan angin kebijakan, gelombang teknologi, dan kesadaran klien sebagai tiga katalis, manajemen kekayaan digital telah berevolusi dari “mata kuliah pilihan” menjadi keharusan untuk bertahan hidup!

19 studi kasus ini mengungkap: **Dari AI memahami kebutuhan klien, hingga alat cerdas memberdayakan penasihat, hingga revolusi operasional memotong biaya sekaligus melipatgandakan efisiensi—transformasi digital membentuk ulang setiap aspek manajemen kekayaan. Efisiensi yang melonjak, pengalaman yang diciptakan ulang, dan model bisnis yang berevolusi—para “pelopor digital” ini sedang memetakan paradigma baru untuk manajemen kekayaan!**

AI Membaca Pikiran: Bagaimana 7,54 Juta Leads Dihasilkan? Mengurai Miliaran Kebutuhan

Big data, komputasi awan, dan model AIGC tidak hanya mengurangi biaya layanan tetapi juga memungkinkan perusahaan sekuritas mencapai cakupan klien massal dan operasi presisi, mendorong industri menuju layanan yang cerdas dan personal.

Sebagai pelopor, Guotai Haitou meluncurkan model sekuritas Junhong Lingxi dengan miliaran parameter, mendirikan empat platform inti untuk memberikan 6,3 juta klien layanan inovatif di seluruh siklus investasi, meletakkan dasar untuk kerangka layanan digital industri.

Setelah landasan teknologi, menangkap kebutuhan klien secara akurat menjadi kritis. Model tradisional sering kesulitan membedakan niat sebenarnya klien karena mengandalkan data perilaku terstruktur, tetapi Xiangcai Securities berhasil menembus batasan ini. Proyek pengenalan niat klien mereka mengintegrasikan data terstruktur (misalnya, pelacakan perilaku) dan data tidak terstruktur (misalnya, rekaman panggilan), memanfaatkan pemahaman semantik model besar dan analisis multimodal untuk membangun sistem pengenalan niat yang komprehensif. Sejak Januari 2024, telah menghasilkan hampir 7,54 juta leads pemasaran, mencakup 1,28 juta klien. Delapan ratus karyawan menggunakan “Xiang Butler App” untuk tindak lanjut, beralih dari “menebak kebutuhan” ke “mengidentifikasi kebutuhan secara presisi.”

Dari pengenalan kebutuhan hingga penyampaian layanan, granularitas profil klien secara langsung memengaruhi kualitas layanan. Di masa lalu, perusahaan sekuritas menghadapi ketidakpercayaan klien karena layanan “sama untuk semua,” tetapi penerapan mendalam big data telah menyelesaikan masalah ini. Guojin Securities memperkenalkan CDP (Platform Data Klien) terdepan di industri, memperkaya tag klien melalui integrasi data, survei, dan pelabelan manual, memungkinkan segmentasi audiens mandiri dan pelabelan otomatis. Staf layanan kini dapat melakukan penyaringan klien dan *data push* tanpa keahlian teknis, secara signifikan meningkatkan efisiensi data. CITIC Securities melangkah lebih jauh, membangun sistem penandaan empat dimensi dengan lebih dari 3.000 atribut dan platform operasi tiga dimensi. Dalam skenario seperti pendanaan klien dan reaktivasi klien tidak aktif, tingkat konversi melonjak tiga kali lipat, dan efisiensi aktivasi hampir dua kali lipat, mencapai pencocokan pasokan-permintaan yang presisi.

Profil yang presisi memungkinkan penjenjangan layanan, sementara sistem klasifikasi klien yang ilmiah adalah kunci untuk layanan yang berbeda. Dalam layanan sekuritas, kesesuaian risiko sama pentingnya dengan pencocokan kebutuhan—klien sangat bervariasi dalam toleransi risiko dan tujuan investasi, membutuhkan layanan yang disesuaikan. Sistem “Naga Yangtze” Changjiang Securities mengklasifikasikan klien ke dalam lima tingkatan berdasarkan “aset + nilai” dan 15 kelompok berdasarkan preferensi perdagangan, manajemen kekayaan, atau alokasi, membentuk kerangka “produk standar + layanan kustom.” Melalui adaptasi layanan, kecerdasan, dan risiko, sistem ini mencocokkan klien dengan layanan yang sesuai. Dongwu Securities berfokus pada tingkat risiko, ukuran aset, dan kebutuhan layanan, didukung oleh model AI dalam pengembangan platform.

“Plugin” Penasihat Diaktifkan! Bagaimana Alat Cerdas Meningkatkan Efisiensi

Didorong oleh teknologi digital, perusahaan sekuritas mempercepat inovasi produk dan model bisnis. Alat seperti robo-advisor dan perdagangan algoritmik tidak hanya memenuhi beragam kebutuhan klien tetapi juga mendorong industri dari perantara tradisional ke manajemen kekayaan komprehensif.

Memberdayakan penasihat secara digital adalah titik awal kunci. Huatai Securities menciptakan “Liao TA,” platform penasihat khusus yang memungkinkan dukungan digital penuh proses, menggeser fokus dari “menjual produk” ke “keterlibatan klien.” Kemudian mereka meluncurkan “Wen TA,” sistem tanya jawab bertenaga AI. Guotou Securities berfokus pada transformasi perantara, membentuk tim perdagangan cerdas untuk menawarkan strategi Alpha-T dan alat kuantitatif. Algoritma memungkinkan penyesuaian perdagangan cepat, membantu penasihat mengoptimalkan waktu dan mengurangi biaya, sementara pemantauan risiko cerdas memberikan dukungan profesional.

Meluas dari pemberdayaan penasihat ke layanan klien siklus penuh, Guotai Haitou menggabungkan teknologi dengan penasihat profesional. Menganalisis data lima tahun dari 3,3…