Récemment, la Banque populaire de Chine, succursale du Zhejiang, a infligé une amende de 7,175 millions de yuans et un avertissement à la Banque de Jinhua, ainsi que des amendes comprises entre 10 000 et 50 000 yuans à 11 personnes responsables.
L’avis de pénalité indique que les violations de la Banque de Jinhua comprennent principalement les huit éléments suivants : 1. Violation des réglementations sur la gestion des comptes ; 2. Violation des réglementations sur la gestion des marchands ; 3. Violation des réglementations sur la gestion des activités de contrefaçon de devises ; 4. Détention de dépôts ou de fonds fiscaux ; 5. Violation des réglementations relatives à la collecte, la fourniture, la consultation des informations de crédit et la gestion associée ; 6. Manquement à l’obligation d’identification de la clientèle comme requis ; 7. Manquement à l’obligation de déclaration des transactions importantes ou suspectes comme requis ; 8. Réalisation de transactions avec des clients non identifiés.
Il est à noter que cette sanction a également impliqué 11 personnes responsables, dont des présidents de succursales et des directeurs adjoints des départements des opérations, des activités de détail, de la conformité juridique et de la technologie de l’information. Parmi eux, l’ancien président de la succursale de Hangzhou de la Banque de Jinhua, le président et le vice-président de la sous-succursale de la Zone de développement ont été tenus responsables du « manquement à l’obligation d’identification de la clientèle » et ont été condamnés à une amende de 10 000 yuans chacun ; l’ancien président de la sous-succursale de Yongkang et le vice-président de la succursale de Taizhou ont été tenus responsables de la « réalisation de transactions avec des clients non identifiés » et ont été condamnés à une amende de 10 000 yuans chacun.
L’ancien directeur adjoint du département des opérations de la Banque de Jinhua (chef par intérim) a reçu un avertissement et une amende de 50 000 yuans pour être responsable de la « violation des réglementations sur la gestion des comptes » ; l’ancien directeur adjoint du département des activités de détail (chef par intérim) a reçu un avertissement et une amende de 50 000 yuans pour être responsable de la « violation des réglementations sur la gestion des marchands ».
De plus, pour être responsable du « manquement à l’obligation d’identification de la clientèle » et du « manquement à l’obligation de déclaration des transactions importantes ou suspectes », l’ancien directeur général du département de la conformité juridique de la Banque de Jinhua a été condamné à une amende de 40 000 yuans. L’ancien directeur adjoint du département de la technologie de l’information (chef par intérim) et le directeur général du département de la technologie de l’information ont été condamnés à une amende de 30 000 yuans chacun pour être responsables du « manquement à l’obligation de déclaration des transactions importantes ou suspectes ».
La Banque de Jinhua a été créée en décembre 1997. Elle compte actuellement 112 points de vente dans la province du Zhejiang, avec plus de 2 200 employés. Elle a établi 7 succursales à Hangzhou, Jiaxing, Huzhou, Wenzhou, Taizhou, Quzhou et Yiwu, et a créé une banque villageoise. Fin juin, le total des actifs consolidés s’élevait à 121,634 milliards de yuans, soit une augmentation de 10,42 % par rapport à la même période de l’année précédente ; le total des passifs était de 113,749 milliards de yuans et les capitaux propres totaux s’élevaient à 7,885 milliards de yuans. De janvier à juin, le bénéfice net attribuable à la société mère était de 384 millions de yuans, en hausse de 4,92 % sur un an.
