Недавно Народный банк Китая, филиал в провинции Чжэцзян, выписал штраф в размере 7,175 млн юаней и предупреждение Цзиньхуа Банку, а также оштрафовал 11 ответственных лиц на суммы от 10 000 до 50 000 юаней.
Из уведомления о наложении штрафа следует, что нарушения Цзиньхуа Банка в основном включают следующие восемь пунктов: 1. Нарушение правил управления счетами; 2. Нарушение правил работы с торговыми точками; 3. Нарушение правил управления операциями с поддельными денежными знаками; 4. Нецелевое использование бюджетных депозитов или средств; 5. Нарушение правил сбора, предоставления, запроса кредитной информации и связанных с этим норм управления; 6. Невыполнение обязательств по идентификации клиентов в соответствии с требованиями; 7. Непредставление отчетности о крупных или подозрительных сделках в соответствии с требованиями; 8. Проведение операций с неустановленными клиентами.
Примечательно, что данное взыскание также коснулось 11 ответственных лиц, включая управляющих филиалами и заместителей начальников управлений операционной деятельности, розничного бизнеса, юридического соответствия и информационных технологий. Среди них бывший управляющий Ханчжоуского филиала Цзиньхуа Банка, управляющий и заместитель управляющего филиала в районе Развития были привлечены к ответственности за «невыполнение обязательств по идентификации клиентов» и оштрафованы на 10 000 юаней каждый; бывший управляющий филиала в г. Юнкан и заместитель управляющего Тайчжоуского филиала были привлечены к ответственности за «проведение операций с неустановленными клиентами» и также оштрафованы на 10 000 юаней каждый.
Тогдашний заместитель начальника Операционного управления Цзиньхуа Банка (исполняющий обязанности начальника) был предупрежден и оштрафован на 50 000 юаней за ответственность за «нарушение правил управления счетами»; тогдашний заместитель начальника Управления розничного бизнеса (исполняющий обязанности начальника) был предупрежден и оштрафован на 50 000 юаней за ответственность за «нарушение правил работы с торговыми точками».
Кроме того, за ответственность за «невыполнение обязательств по идентификации клиентов» и «непредставление отчетности о крупных или подозрительных сделках» тогдашний начальник Управления юридического соответствия Цзиньхуа Банка был оштрафован на 40 000 юаней. Тогдашний заместитель начальника Управления информационных технологий (исполняющий обязанности начальника) и начальник Управления информационных технологий были оштрафованы на 30 000 юаней каждый за ответственность за «непредставление отчетности о крупных или подозрительных сделках».
Цзиньхуа Банк был основан в декабре 1997 года. На данный момент он имеет 112 точек обслуживания в провинции Чжэцзян и более 2200 сотрудников. Банк открыл 7 филиалов в Ханчжоу, Цзясине, Хучжоу, Вэньчжоу, Тайчжоу, Цюйчжоу и Иу, а также создал один сельский банк. По состоянию на конец июня консолидированные активы составили 121,634 млрд юаней, что на 10,42% больше, чем за аналогичный период прошлого года; общие обязательства — 113,749 млрд юаней, а общий капитал акционеров — 7,885 млрд юаней. С января по июнь чистая прибыль, attributable к материнской компании, составила 384 млн юаней, увеличившись на 4,92% в годовом выражении.
