Kürzlich hat die Volksbank Chinas, Zweigstelle Zhejiang, eine Geldstrafe in Höhe von 7,175 Millionen Yuan sowie eine Verwarnung gegen die Jinhua Bank verhängt. Zusätzlich wurden elf verantwortliche Personen mit Geldstrafen zwischen 10.000 und 50.000 Yuan belegt.
Laut dem Strafbescheid bestanden die Verstöße der Jinhua Bank hauptsächlich aus folgenden acht Punkten:
- Verstoß gegen die Vorschriften zur Kontoführung
- Verstoß gegen die Vorschriften zum Händlermanagement
- Verstoß gegen die Vorschriften zur Behandlung von Falschgeld
- Unterschlagung von Staatsgeldern oder Haushaltsmitteln
- Verstoß gegen Vorschriften bei der Erhebung, Bereitstellung, Abfrage und Verwaltung von Kreditinformationen
- Nichterfüllung der Pflichten zur Kundenidentifizierung
- Unterlassen der Meldung von Großbetragstransaktionen oder verdächtigen Transaktionen
- Durchführung von Transaktionen mit nicht identifizierten Kunden
Bemerkenswert ist, dass von dieser Strafe auch elf verantwortliche Personen betroffen sind, darunter Filialleiter sowie stellvertretende Abteilungsleiter der Betriebsabteilung, der Privatkundenabteilung, der Rechts- und Compliance-Abteilung und der IT-Abteilung. So wurden der damalige Leiter der Hangzhou-Zweigstelle der Jinhua Bank sowie der Leiter und sein Stellvertreter der Entwicklungszone-Filiale für die „Nichterfüllung der Pflichten zur Kundenidentifizierung“ jeweils mit 10.000 Yuan belangt. Der damalige Leiter der Yongkang-Filiale und der stellvertretende Leiter der Taizhou-Zweigstelle wurden für die „Durchführung von Transaktionen mit nicht identifizierten Kunden“ jeweils mit einer Geldstrafe von 10.000 Yuan belegt.
Der damalige stellvertretende Leiter der Betriebsabteilung der Jinhua Bank (kommissarischer Leiter) wurde für den „Verstoß gegen die Vorschriften zur Kontoführung“ verwarnt und mit 50.000 Yuan bestraft. Der damalige stellvertretende Leiter der Privatkundenabteilung (kommissarischer Leiter) wurde für den „Verstoß gegen die Vorschriften zum Händlermanagement“ verwarnt und mit 50.000 Yuan bestraft.
Zusätzlich wurde der damalige Leiter der Rechts- und Compliance-Abteilung der Jinhua Bank für die „Nichterfüllung der Pflichten zur Kundenidentifizierung“ und das „Unterlassen der Meldung von Großbetragstransaktionen oder verdächtigen Transaktionen“ mit einer Geldstrafe von 40.000 Yuan belegt. Der damalige stellvertretende Leiter der IT-Abteilung (kommissarischer Leiter) und der Leiter der IT-Abteilung wurden jeweils mit 30.000 Yuan für das „Unterlassen der Meldung von Großbetragstransaktionen oder verdächtigen Transaktionen“ bestraft.
Die Jinhua Bank wurde im Dezember 1997 gegründet. Derzeit verfügt sie über 112 Geschäftsstellen in der Provinz Zhejiang mit mehr als 2.200 Mitarbeitern. Sie unterhält sieben Zweigstellen in Hangzhou, Jiaxing, Huzhou, Wenzhou, Taizhou, Quzhou und Yiwu und hat eine Dorfbank eingerichtet. Bis Ende Juni beliefen sich die konsolidierten Gesamtvermögenswerte auf 121,634 Milliarden Yuan, ein Anstieg von 10,42 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Die Gesamtverbindlichkeiten lagen bei 113,749 Milliarden Yuan und das gesamte Eigenkapital bei 7,885 Milliarden Yuan. Der von Januar bis Juni an das Mutterunternehmen ausgeschüttete Nettogewinn betrug 384 Millionen Yuan, ein Anstieg von 4,92 % im Vergleich zum Vorjahr.
