Recentemente, la Banca Popolare Cinese, filiale dello Zhejiang, ha inflitto a Jinhua Bank una multa di 7,175 milioni di yuan e un ammonimento, oltre a multe comprese tra 10.000 e 50.000 yuan a 11 responsabili individuali.
La notifica della sanzione indica che le violazioni di Jinhua Bank includono principalmente i seguenti otto punti: 1. Violazione delle normative sulla gestione dei conti; 2. Violazione delle normative sulla gestione degli esercenti; 3. Violazione delle normative sulla gestione delle operazioni in valuta contraffatta; 4. Occupazione di depositi o fondi fiscali; 5. Violazione delle normative sulla raccolta, fornitura, consultazione e gestione correlate delle informazioni creditizie; 6. Mancato adempimento degli obblighi di identificazione della clientela come richiesto; 7. Mancata segnalazione delle operazioni di grande valore o sospette come richiesto; 8. Effettuazione di operazioni con clienti non identificati.
È degno di nota che questa sanzione abbia coinvolto anche 11 responsabili individuali, tra cui presidenti di filiale, e vice direttori generali del dipartimento operativo, del dipartimento retail, del dipartimento di conformità legale e del dipartimento IT. Tra questi, l’allora presidente della filiale di Hangzhou di Jinhua Bank, il presidente e il vicepresidente della sottofiliale della Zona di Sviluppo sono stati ritenuti responsabili per il “mancato adempimento degli obblighi di identificazione della clientela come richiesto” e sono stati multati ciascuno di 10.000 yuan; l’allora presidente della sottofiliale di Yongkang di Jinhua Bank e il vicepresidente della filiale di Taizhou sono stati ritenuti responsabili per l'”effettuazione di operazioni con clienti non identificati” e multati ciascuno di 10.000 yuan.
L’allora vice direttore generale del Dipartimento Operativo di Jinhua Bank (facente funzione di capo) è stato ammonito e multato di 50.000 yuan per essere responsabile della “violazione delle normative sulla gestione dei conti”; l’allora vice direttore generale del Dipartimento Retail di Jinhua Bank (facente funzione di capo) è stato ammonito e multato di 50.000 yuan per essere responsabile della “violazione delle normative sulla gestione degli esercenti”.
Inoltre, per essere responsabile del “mancato adempimento degli obblighi di identificazione della clientela come richiesto” e della “mancata segnalazione delle operazioni di grande valore o sospette come richiesto”, l’allora direttore generale del Dipartimento di Conformità Legale di Jinhua Bank è stato multato di 40.000 yuan. L’allora vice direttore generale del Dipartimento IT di Jinhua Bank (facente funzione di capo) e il direttore generale del Dipartimento IT sono stati multati di 30.000 yuan ciascuno per essere responsabili della “mancata segnalazione delle operazioni di grande valore o sospette come richiesto”.
Jinhua Bank è stata fondata nel dicembre 1997. Attualmente dispone di 112 sportelli nella provincia dello Zhejiang, con oltre 2.200 dipendenti. Ha stabilito 7 filiali a Hangzhou, Jiaxing, Huzhou, Wenzhou, Taizhou, Quzhou e Yiwu, e ha istituito una banca di villaggio. Alla fine di giugno, il totale delle attività consolidate ammontava a 121,634 miliardi di yuan, con un aumento del 10,42% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente; il totale delle passività era di 113,749 miliardi di yuan e il totale del patrimonio netto era di 7,885 miliardi di yuan. Da gennaio a giugno, l’utile netto attribuibile alla capogruppo è stato di 384 milioni di yuan, con un aumento del 4,92% su base annua.
