قام فرع مصرف الشعب الصيني في مقاطعة تشجيانغ مؤخرًا بفرض غرامة قدرها 7.175 مليون يوان وإنذار على بنك جينهوا، بالإضافة إلى غرامات تراوحت بين 10,000 و50,000 يوان على 11 فردًا مسؤولاً.
يظهر إشعار العقوبة أن مخالفات بنك جينهوا تشمل بشكل رئيسي العناصر الثمانية التالية: 1. مخالفة لوائح إدارة الحسابات؛ 2. مخالفة لوائح إدارة التجار؛ 3. مخالفة لوائح إدارة أعمال العملة المزيفة؛ 4. الاحتفاظ بالودائع أو أموال الخزينة؛ 5. مخالفة لوائح جمع معلومات الائتمان وتقديمها والاستعلام عنها والإدارة ذات الصلة؛ 6. عدم الوفاء بواجبات التعرف على العملاء كما هو مطلوب؛ 7. عدم الإبلاغ عن المعاملات كبيرة القيمة أو المشبوهة كما هو مطلوب؛ 8. إجراء معاملات مع عملاء غير معروفين.
من الجدير بالملاحظة أن هذه العقوبة شملت أيضًا 11 فردًا مسؤولاً، بما في ذلك رؤساء الفروع، والنواب العامين لإدارات العمليات وتجزئة الأعمال والامتثال القانوني وتكنولوجيا المعلومات. ومن بينهم، تم تحميل رئيس فرع بنك جينهوا في هانغتشو آنذاك، ورئيس ونائب رئيس الفرع التنموي المسؤولية عن “عدم الوفاء بواجبات التعرف على العملاء كما هو مطلوب” وتم تغريم كل منهم 10,000 يوان؛ بينما تحمل رئيس فرع بنك جينهوا في يونغكانغ آنذاك ونائب رئيس فرع تايتشو المسؤولية عن “إجراء معاملات مع عملاء غير معروفين” وتم تغريم كل منهم 10,000 يوان.
تم إنذار نائب المدير العام لإدارة العمليات في بنك جينهوا آنذاك (القائم بأعمال الرئيس) وتغريمه 50,000 يوان لتحمله المسؤولية عن “مخالفة لوائح إدارة الحسابات”؛ كما تم إنذار نائب المدير العام لإدارة أعمال التجزئة في بنك جينهوا آنذاك (القائم بأعمال الرئيس) وتغريمه 50,000 يوان لتحمله المسؤولية عن “مخالفة لوائح إدارة التجار”.
بالإضافة إلى ذلك، بسبب تحمله المسؤولية عن “عدم الوفاء بواجبات التعرف على العملاء كما هو مطلوب” و”عدم الإبلاغ عن المعاملات كبيرة القيمة أو المشبوهة كما هو مطلوب”، تم تغريم المدير العام لإدارة الامتثال القانوني في بنك جينهوا آنذاك مبلغ 40,000 يوان. بينما تم تغريم نائب المدير العام لإدارة تكنولوجيا المعلومات في بنك جينهوا آنذاك (القائم بأعمال الرئيس) والمدير العام لإدارة تكنولوجيا المعلومات مبلغ 30,000 يوان لكل منهما لتحملهما المسؤولية عن “عدم الإبلاغ عن المعاملات كبيرة القيمة أو المشبوهة كما هو مطلوب”.
تأسس بنك جينهوا في ديسمبر 1997. ويضم حاليًا 112 نقطة عمل في مقاطعة تشجيانغ، مع أكثر من 2200 موظف. وقد أنشأ 7 فروع في هانغتشو وجياشينغ وهوتشو وونتشو وتايتشو وتشوتشو وييوو، بالإضافة إلى إنشاء بنك قرية واحد. حتى نهاية يونيو، بلغ إجمالي الأصول الموحدة 121.634 مليار يوان، بزيادة 10.42٪ مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي؛ بينما بلغ إجمالي الالتزامات 113.749 مليار يوان، وإجمالي حقوق المساهمين 7.885 مليار يوان. ومن يناير إلى يونيو، بلغ صافي الربح الذي يعود إلى الشركة الأم 384 مليون يوان، بزيادة 4.92٪ على أساس سنوي.
