Baru-baru ini, Bank Rakyat China Cabang Zhejiang mengeluarkan denda peringatan sebesar 7,175 juta yuan kepada Bank Jinhua, serta denda antara 10.000 hingga 50.000 yuan kepada 11 individu yang bertanggung jawab.
Pemberitahuan sanksi menunjukkan bahwa pelanggaran Bank Jinhua terutama mencakup delapan hal berikut: 1. Pelanggaran terhadap regulasi manajemen rekening; 2. Pelanggaran terhadap regulasi manajemen merchant; 3. Pelanggaran terhadap regulasi manajemen bisnis uang palsu; 4. Penggunaan deposit atau dana fiskal; 5. Pelanggaran terhadap regulasi pengumpulan, penyediaan, pencarian, dan manajemen terkait informasi kredit; 6. Gagal memenuhi kewajiban identifikasi nasabah sesuai ketentuan; 7. Gagal melaporkan transaksi bernilai besar atau transaksi mencurigakan sesuai ketentuan; 8. Melakukan transaksi dengan nasabah yang tidak teridentifikasi.
Patut dicatat bahwa sanksi ini juga melibatkan 11 individu bertanggung jawab, termasuk presiden cabang, serta wakil manajer umum departemen operasi, departemen bisnis ritel, departemen kepatuhan hukum, dan departemen teknologi informasi. Di antaranya, mantan presiden Cabang Hangzhou Bank Jinhua, serta presiden dan wakil presiden Sub-cabang Development Zone, ditanggung jawabkan atas “gagal memenuhi kewajiban identifikasi nasabah sesuai ketentuan” dan masing-masing didenda 10.000 yuan; mantan presiden Sub-cabang Yongkang Bank Jinhua dan wakil presiden Cabang Taizhou ditanggung jawabkan atas “melakukan transaksi dengan nasabah yang tidak teridentifikasi” dan masing-masing didenda 10.000 yuan.
Mantan wakil manajer umum Departemen Operasi Bank Jinhua (pelaksana tugas) diberikan peringatan dan denda 50.000 yuan karena bertanggung jawab atas “pelanggaran terhadap regulasi manajemen rekening”; mantan wakil manajer umum Departemen Bisnis Ritel Bank Jinhua (pelaksana tugas) diberikan peringatan dan denda 50.000 yuan karena bertanggung jawab atas “pelanggaran terhadap regulasi manajemen merchant”.
Selain itu, karena bertanggung jawab atas “gagal memenuhi kewajiban identifikasi nasabah sesuai ketentuan” dan “gagal melaporkan transaksi bernilai besar atau transaksi mencurigakan sesuai ketentuan”, mantan manajer umum Departemen Kepatuhan Hukum Bank Jinhua didenda 40.000 yuan. Mantan wakil manajer umum Departemen Teknologi Informasi Bank Jinhua (pelaksana tugas) dan manajer umum Departemen Teknologi Informasi masing-masing didenda 30.000 yuan karena bertanggung jawab atas “gagal melaporkan transaksi bernilai besar atau transaksi mencurigakan sesuai ketentuan”.
Bank Jinhua didirikan pada Desember 1997. Saat ini memiliki 112 titik usaha di Provinsi Zhejiang, dengan lebih dari 2.200 karyawan. Bank telah mendirikan 7 cabang di Hangzhou, Jiaxing, Huzhou, Wenzhou, Taizhou, Quzhou, dan Yiwu, serta mendirikan satu bank desa. Hingga akhir Juni, total aset berdasarkan konsolidasi adalah 121,634 miliar yuan, meningkat 10,42% dibandingkan periode sama tahun lalu; total liabilitas adalah 113,749 miliar yuan, dan total ekuitas pemilik adalah 7,885 miliar yuan. Dari Januari hingga Juni, laba bersih yang diatribusikan kepada perusahaan induk adalah 384 juta yuan, meningkat 4,92% secara tahunan.
