Yakarta – El Secretario General del Consejo de Ulama de Indonesia (MUI), Dr. Amirsyah Tambunan, expresó su agradecimiento al Centro de Análisis e Informes de Transacciones Financieras (PPATK) por anunciar la existencia de 10 millones de cuentas inactivas que estaban recibiendo asistencia social.

«Como ciudadano, valoro que el PPATK haya anunciado la existencia de 10 millones de cuentas inactivas que reciben ayuda social. Además, se mencionó que los datos de 571.410 beneficiarios de asistencia social indican su involucro en préstamos en línea, apuestas en línea, el negocio de narcóticos y terrorismo», declaró.

Previamente, en un comunicado de prensa del 29 de julio de 2025, el PPATK explicó el bloqueo temporal de las cuentas inactivas, señalando que este tiene como objetivo proteger los derechos de los clientes y mantener la integridad del sistema financiero nacional.

Esta medida se tomó porque en los últimos cinco años, muchas cuentas inactivas han sido utilizadas indebidamente sin el conocimiento de sus titulares. Estas cuentas a menudo se usan para guardar fondos provenientes de actos delictivos, compraventa de cuentas, hackeo, uso de testaferros como cuentas de retención, transacciones de narcóticos, corrupción y otros delitos.

El Secretario General del MUI añadió que los esfuerzos para prevenir el mal uso de las cuentas son cruciales como una forma de presencia del Estado para proteger y para beneficio de la población y la nación.

Según el directivo del MUI, las señales de mal uso de las cuentas surgen de varias preguntas. Primero, ¿por qué se sospecha firmemente que las cuentas de los beneficiarios de la asistencia social no pertenecen a los titulares reales?

Al respecto, existe una anomalía. Muchas de estas cuentas luego se activan porque los retiros los realizan personas no autorizadas o irresponsables.

Segundo, ¿quién controla estas cuentas? Tercero, ¿por qué se recaudaron billones de rupias de millones de estas cuentas ficticias durante el período en que se desembolsó la asistencia social?

Sobre la base de estas preguntas, surge otra cuestión: ¿quién es capaz de organizar y cometer crímenes utilizando el modus operandi de un sistema de beneficiarios de asistencia social ficticios?

Existe un sindicato estructurado, sistemático y masivo

«Para responder a esa pregunta, es necesario investigar quién preparó las cuentas. Ciertamente no es un individuo. Se sospecha firmemente que involucra a un sindicato estructurado, sistemático y masivo con acceso a la banca y al sistema de entrada de datos en el Ministerio correspondiente», dijo.

Posteriormente, destacó la necesidad de examinar a los funcionarios o empleados del gobierno que tienen acceso al sistema de datos de asistencia social a través de los Datos Integrados de Bienestar Social (DTKS), ya que pueden ingresar datos ficticios, incluyendo nombres, números de identificación poblacional (NIK) y direcciones falsas en el sistema.

Luego la pregunta es, ¿quiénes son los individuos en el sector bancario involucrados? Porque este sindicato ciertamente requiere ayuda de personas dentro de los bancos para abrir cuentas ficticias sin titulares legítimos o con identidades falsas a gran escala, y se sospecha que esto involucra a partes que actúan como recolectores de cédulas de identidad y retiradores de fondos.

Por lo tanto, es razonable sospechar la existencia de delincuentes que reciben asistencia social ficticia a través de un sindicato específico, ya que el número de beneficiarios ficticios es a gran escala, no decenas o cientos que podrían explicarse como «error humano» durante la entrada de datos.

Por ello, el Secretario General del MUI apoya plenamente la solicitud del Presidente al Jefe del PPATK para develar y resolver a fondo el escándalo de las cuentas inactivas. Inmediatamente después, el PPATK debería presentar un informe a la Comisión para la Erradicación de la Corrupción de Indonesia (KPK) para su seguimiento, ya que este es un crimen extraordinario.

Otro modus operandi es la discrepancia en los datos entre el Ministerio de Finanzas y el Ministerio de Villas, donde el Ministerio de Finanzas mencionó la existencia de 15 villas ficticias que reciben fondos para aldeas, y esto es una brecha para los sindicatos que quieren malversar fondos del presupuesto estatal.

Soluciones para el beneficio de la población y la nación

¿Cuál es entonces la solución para el beneficio de la población y la nación? Según el directivo del MUI, una solución es que los Datos Socioeconómicos Únicos lanzados por el Presidente deben completarse rápidamente para organizar y prevenir brechas para los sindicatos que malversan fondos de asistencia social.

Estos datos integrados de una sola fuente pueden ser utilizados por todos los Ministerios e Instituciones en la distribución de programas de protección social a través de la red de seguridad social.

Al respecto, son necesarios dos requisitos absolutos. Primero, un sistema de base de datos transparente y sobre el que se pueda rendir cuentas. Segundo, las personas que llevan a cabo las tareas deben demostrar ser honestas, para que la distribución sea precisa.

Este paso también puede usarse para determinar políticas de distribución de los costos nacionales de educación.