Stand 25. September 2025: Gemischte Vermögensverwaltungsprodukte mit 6- bis 12-monatiger Laufzeit von Vermögensverwaltungsgesellschaften verzeichneten im vergangenen Jahr eine durchschnittliche Nettowertsteigerung von 6,22 %.
Datenhinweis:
Die Statistik erfasst öffentlich angebotene, gemischte Vermögensverwaltungsprodukte mit 6- bis 12-monatiger Laufzeit von Vermögensverwaltungsgesellschaften. Der Datenstand ist der 25. September 2025, der betrachtete Zeitraum umfasst das vergangene Jahr.
I. Gesamtperformance
Seit dem Inkrafttreten der „9·24“-Neuregelung ist ein Jahr vergangen. Gemischte Vermögensverwaltungsprodukte (6-12 Monate) erzielten in diesem Zeitraum eine durchschnittliche Nettowertsteigerung von 6,22 % bei einem durchschnittlichen maximalen Wertverlust (Maximal Drawdown) von 1,45 %. Besonders die Vermögensverwaltungsgesellschaften der Ningbo Bank, Hangzhou Bank, Guangzhou Bank, CITIC Bank und Nanjing Bank schnitten gut ab. Deren gemischte Produkte in dieser Laufzeitkategorie erreichten durchschnittliche Nettowertsteigerungen von über 10 % im vergangenen Jahr.
In der Einzelprodukt-Rangliste belegten die Produkte „Ningying Mixed Carbon Neutrality No. 1 (Mindesthaltedauer 1 Jahr)“ und „Ningying Dividend Select No. 1 (Mindesthaltedauer 1 Jahr)“ der Ningbo Bank Wealth Management die Plätze eins und zwei mit Nettowertsteigerungen von 36,56 % bzw. 26,49 % innerhalb eines Jahres. Auf Platz drei landete „Happiness 99 Excellence Mixed (Aktienwachstumsauswahl) 365-tägige Haltedauer“ der Hangzhou Bank Wealth Management mit einer Nettowertsteigerung von 19,66 % im Jahresvergleich.
II. Analyse ausgewählter Produkte
Das Produkt „Ningying Mixed Carbon Neutrality No. 1 (Mindesthaltedauer 1 Jahr)“ der Ningbo Bank Wealth Management ist ein PR4-Produkt (mittleres bis hohes Risiko) mit Aktienfokus. Aufgrund des relativ hohen Aktienanteils weist es die typischen Merkmale hoher möglicher Renditen und hoher Wertschwankungen auf.
Bis Ende des ersten Halbjahres waren 72,1 % des Fonds in Aktien investiert, der Rest vorwiegend in Anleihen und Publikumsfonds. Die zehn größten Positionen umfassten hauptsächlich starke Einzelaktien aus den Sektoren Nichteisenmetalle und Energie, wie China Hongqiao, Goldwind Technology und Zijin Mining. Nach einer längeren Phase unterhalb des Nettoinventarwerts aufgrund früherer Schwäche auf dem Aktienmarkt, schloss das Produkt im Juli 2025 seine Wertwiederherstellung ab. Bis zum 26. September stieg der kumulierte Nettoinventarwert auf 1,195063.
Der „Ningying Dividend Select No. 1 (Mindesthaltedauer 1 Jahr)“ hält einen Aktienanteil von über 60 %, wobei die Einzelaktien eine Präferenz für den Konsumgütersektor zeigen. Bis Ende des ersten Halbjahres waren 66,41 % in Aktien investiert. Neben China Hongqiao hält das Produkt auch Konsumgüteraktien wie Midea Group, Heilan Home und Bosideng.
