Recientemente, la sucursal del Banco Popular de China en Zhejiang impuso una multa de 7,175 millones de yuanes y una advertencia al Banco de Jinhua, junto con multas que oscilan entre 10.000 y 50.000 yuanes a 11 responsables individuales.
El aviso de sanción muestra que las infracciones del Banco de Jinhua incluyen principalmente los siguientes ocho apartados: 1. Incumplimiento de la normativa de gestión de cuentas; 2. Incumplimiento de la normativa de gestión de comercios; 3. Incumplimiento de la normativa de gestión de negocios de moneda falsa; 4. Ocupación de depósitos o fondos fiscales; 5. Incumplimiento de la normativa de recogida, provisión, consulta y gestión relacionada de información crediticia; 6. Incumplimiento de la obligación de identificación del cliente; 7. Incumplimiento de la obligación de reportar transacciones de gran valor o sospechosas; 8. Realización de transacciones con clientes no identificados.
Es destacable que esta sanción también involucró a 11 responsables individuales, incluidos presidentes de sucursal y subgerentes generales del departamento de operaciones, de negocio minorista, de cumplimiento legal y de tecnología de la información. Entre ellos, el entonces presidente de la sucursal de Hangzhou del Banco de Jinhua, y el presidente y vicepresidente de la Sucursal de la Zona de Desarrollo fueron responsabilizados por el «incumplimiento de la obligación de identificación del cliente» y se les multó con 10.000 yuanes a cada uno; el entonces presidente de la Sucursal de Yongkang y el vicepresidente de la Sucursal de Taizhou del Banco de Jinhua fueron responsabilizados por «realizar transacciones con clientes no identificados» y se les multó con 10.000 yuanes a cada uno.
El entonces subgerente general del Departamento de Operaciones del Banco de Jinhua (encargado) fue advertido y multado con 50.000 yuanes por ser responsable del «incumplimiento de la normativa de gestión de cuentas»; la entonces subgerente general del Departamento de Negocio Minorista del Banco de Jinhua (encargada) fue advertida y multada con 50.000 yuanes por ser responsable del «incumplimiento de la normativa de gestión de comercios».
Además, por ser responsable del «incumplimiento de la obligación de identificación del cliente» y del «incumplimiento de la obligación de reportar transacciones de gran valor o sospechosas», el entonces gerente general del Departamento de Cumplimiento Legal del Banco de Jinhua fue multado con 40.000 yuanes. El entonces subgerente general del Departamento de Tecnología de la Información del Banco de Jinhua (encargado) y el gerente general del Departamento de Tecnología de la Información fueron multados con 30.000 yuanes cada uno por ser responsables del «incumplimiento de la obligación de reportar transacciones de gran valor o sospechosas».
El Banco de Jinhua se estableció en diciembre de 1997. Actualmente cuenta con 112 puntos de negocio en la provincia de Zhejiang, y más de 2.200 empleados. Ha establecido 7 sucursales en Hangzhou, Jiaxing, Huzhou, Wenzhou, Taizhou, Quzhou y Yiwu, y ha creado un banco rural. A finales de junio, el activo total consolidado era de 121.634 millones de yuanes, un aumento del 10,42% interanual; el pasivo total era de 113.749 millones de yuanes y el patrimonio neto total era de 7.885 millones de yuanes. De enero a junio, el beneficio neto atribuido a la matriz fue de 384 millones de yuanes, un aumento interanual del 4,92%.
