Kasus Penipuan Chandigarh: Skandal perbankan besar di Chandigarh baru-baru ini menjadi buah bibir. Orang yang diidentifikasi polisi sebagai dalang utama adalah Vikram Wadhwa. Cabang Kriminal Kepolisian Chandigarh telah menahan Vikram Wadhwa (52), yang kini ditahan selama lima hari untuk penyelidikan lebih lanjut.

Vikram dituduh memainkan peran kunci dalam penyimpangan keuangan sekitar ₹590 crore yang terkait dengan departemen pemerintah Haryana dan sekitar ₹190 crore terkait dengan Perusahaan Munisipal Chandigarh dan CREST. Siapa sebenarnya Vikram Wadhwa?

Siapa Vikram Wadhwa

Siapa Vikram Wadhwa?

Vikram Wadhwa aslinya berasal dari Malout di Punjab. Pada tahun 1990-an, dia datang ke Chandigarh mencari pekerjaan yang lebih baik. Awalnya, dia bekerja sebagai penjaga di sebuah wisma, dengan gaji sekitar ₹1.500 per bulan. Perlahan, dia masuk ke sektor properti dan dalam beberapa tahun berhasil membangun pijakan kuat di bisnis properti. Seiring waktu, Wadhwa membeli properti di beberapa sektor Chandigarh dan juga memperoleh rumah pertanian di New Chandigarh. Menurut polisi, dia juga terlibat dalam bisnis hotel dan pengembangan properti.

Penipuan Bank IDFC First: Bagaimana Dugaan Penipuan Dimulai?

Penyelidikan mengungkap bahwa seluruh masalah ini dimulai sekitar tahun 2022. Wadhwa menyatakan selama interogasi bahwa dia dikenalkan kepada karyawan bank Ribhav Rishi melalui ayah Ribhav, Rakesh Kumar Rishi. Ribhav Rishi bekerja di cabang Chandigarh Bank IDFC First. Menurut Wadhwa, Rishi memberitahunya bahwa akun beberapa departemen pemerintah dari Haryana dan Chandigarh ada di bank ini dan dia yang memantau akun-akun tersebut.

Kasus Korupsi Haryana: Dugaan Proposal untuk Menginvestasikan Uang

Wadhwa memberi tahu penyelidik bahwa Ribhav Rishi mengusulkan padanya agar uang miliaran rupee yang mengendap di akun pemerintah diinvestasikan dalam proyek properti. Diduga, dalam skema ini, uang tersebut pertama kali dikirim ke akun beberapa perusahaan swasta dan kemudian dialihkan lagi melalui berbagai akun berbeda. Nama perusahaan yang muncul termasuk entitas seperti Capco Fintech Services, RS Traders, dan Swastik Desh Projects.

Wadhwa mengklaim dia dijamin bahwa pencatatan balik uang akan dilakukan ke akun pemerintah jika diperlukan, dan laporan bank akan dikelola sedemikian rupa sehingga tidak ada yang curiga.

Dugaan Memindahkan Akun Departemen Pemerintah

Penyelidikan juga mengungkap bahwa Wadhwa menghubungi beberapa departemen pemerintah dan membujuk mereka untuk memindahkan akun mereka ke Bank IDFC First. Dilaporkan bahwa selama 2023-24, dana terkait lembaga pemerintah seperti Chandigarh Smart City Limited, Perusahaan Munisipal Chandigarh, dan CREST diduga dialihkan melalui berbagai akun.

Menurut polisi, uang ini digunakan untuk berinvestasi dalam proyek properti di Chandigarh, Mohali, Kharar, dan daerah sekitarnya.

Bagaimana Penipuan Terungkap?

Kasus ini terungkap ketika Perusahaan Munisipal Chandigarh mulai merekonsiliasi dana pada awal 2026 setelah penutupan Chandigarh Smart City Limited. Selama penyelidikan, pejabat menemukan bahwa deposito tetap sekitar ₹116,84 crore yang tercatat dalam dokumen bahkan tidak ada dalam sistem bank. Seiring berjalannya penyelidikan, kecurigaan muncul mengenai penggelapan dana besar dari akun beberapa departemen pemerintah di Haryana juga.

Penyelidikan atas ₹590 Crore

Penyelidikan oleh Biro Kewaspadaan dan Anti-Korupsi Negara Bagian Haryana mengungkap bahwa sekitar ₹590 crore ditarik dari akun setidaknya delapan departemen pemerintah, termasuk Departemen Pembangunan dan Panchayat serta Dewan Pengendalian Polusi Negara Bagian Haryana.

Dilaporkan bahwa uang ini seharusnya disimpan sebagai deposito tetap di cabang Bank IDFC First Sektor 32, Chandigarh, tetapi diduga ditarik melalui 12 akun mencurigakan.

Beberapa Penangkapan Sejauh Ini?

Beberapa orang telah ditangkap dalam kasus ini sejauh ini. Ini mencakup total 11 individu

Chandigarh

Chandigarh adalah kota terencana di India utara, berfungsi sebagai ibu kota bersama negara bagian Punjab dan Haryana. Kota ini dirancang pada 1950-an oleh arsitek Swiss-Prancis Le Corbusier sebagai simbol India modern pasca-kemerdekaan, menampilkan tata letak seperti kisi dan arsitektur modernis terkenal seperti Kompleks Capitol. Tidak seperti kota-kota bersejarah India, sejarahnya relatif baru, dikonsep untuk menggantikan Lahore sebagai ibu kota Punjab setelah partisi India pada 1947.

Haryana

Haryana adalah sebuah negara bagian di India utara yang dimekarkan dari bekas negara bagian Punjab pada 1966. Secara historis, ini adalah wilayah yang sangat penting sebagai tempat lahirnya Peradaban Lembah Sungai Indus kuno dan pusat budaya Weda, dengan situs seperti Kurukshetra yang disebut dalam Mahabharata. Saat ini, ini adalah pusat pertanian dan industri utama, dikenal karena warisan budaya yang kaya akan musik rakyat, tarian, dan festival.

Punjab

Punjab adalah wilayah bersejarah di Asia Selatan, terbagi antara India dan Pakistan, dikenal sebagai “Tanah Lima Sungai.” Memiliki warisan budaya yang kaya sebagai jantung Peradaban Lembah Sungai Indus kuno dan tempat lahir Sikhisme. Wilayah ini telah menyaksikan peristiwa bersejarah penting, termasuk naik turunnya berbagai kekaisaran dan partisi penting India Britania pada 1947.

Malout

Malout adalah sebuah kota di distrik Muktsar, Punjab, India, terutama dikenal sebagai pusat pertanian dan industri. Secara historis, diyakini didirikan oleh kepala suku Sikh bernama Malo Ji pada abad ke-18 dan kemudian berkembang di sekitar pabrik gula penting yang didirikan pada 1930-an. Meskipun bukan tujuan wisata utama, kota ini berfungsi sebagai pusat ekonomi penting di wilayah tersebut.

New Chandigarh

New Chandigarh adalah kota terencana modern di Punjab, India, dikembangkan pada 2010-an sebagai perluasan dari kota bersejarah Chandigarh. Konsep ini dirancang untuk mengakomodasi ekspansi perkotaan dan terinspirasi oleh tata letak kisi dan ruang hijau Chandigarh asli yang terkenal, dirancang oleh Le Corbusier pada pertengahan abad ke-20.

Mohali

Mohali, secara resmi dikenal sebagai Sahibzada Ajit Singh Nagar, adalah kota terencana di Punjab, India, didirikan pada 1970-an berdekatan dengan Chandigarh. Secara historis signifikan sebagai bagian dari wilayah Punjab dan telah berkembang pesat menjadi pusat modern utama untuk teknologi informasi, olahraga (terutama Stadion PCA), dan pendidikan. Meskipun kota yang relatif baru, sejarahnya terjalin dengan warisan budaya dan pertanian Punjab yang lebih luas.

Kharar

Kharar adalah sebuah kota dan dewan munisipal di distrik Mohali, Punjab, India. Secara historis merupakan kota pasar untuk desa-desa pertanian sekitarnya, kota ini telah mengalami urbanisasi dan pembangunan pesat dalam beberapa dekade terakhir, sebagian besar karena kedekatannya dengan pusat TI utama Chandigarh. Kini dianggap sebagai bagian penting dari wilayah perkotaan Tricity Chandigarh.

Sektor 32, Chandigarh

Sektor 32 adalah lingkungan perumahan terencana di Chandigarh, India, sebuah kota yang terkenal dirancang oleh arsitek modernis Le Corbusier pada 1950-an. Seperti sektor lainnya, konsep ini dirancang sebagai unit mandiri dengan perumahan, pasar, sekolah, dan ruang hijau sebagai bagian dari tata letak kisi inovatif kota. Sejarahnya terkait erat dengan visi pasca-kemerdekaan untuk menciptakan ibu kota yang modern dan tertib bagi negara bagian Punjab.