Caso de fraude en Chandigarh: Un importante fraude bancario en Chandigarh ha sido el tema del que todos hablan últimamente. La persona identificada por la policía como el principal conspirador es Vikram Wadhwa. La Rama de Crimen de la Policía de Chandigarh ha arrestado a Vikram Wadhwa, de 52 años, quien ha sido enviado a cinco días de custodia policial para continuar la investigación.

Vikram está acusado de desempeñar un papel clave en irregularidades financieras que involucran aproximadamente 5900 millones de rupias relacionadas con departamentos del gobierno de Haryana y unos 1900 millones vinculados a la Corporación Municipal de Chandigarh y CREST. ¿Quién es exactamente Vikram Wadhwa?

Quién es Vikram Wadhwa

¿Quién es Vikram Wadhwa?

Vikram Wadhwa es originario de Malout, en Punjab. En la década de 1990, llegó a Chandigarh en busca de mejores oportunidades laborales. Inicialmente, trabajó como cuidador en una casa de huéspedes, con un salario de alrededor de 1500 rupias al mes. Poco a poco, entró en el sector inmobiliario y en pocos años estableció una sólida presencia en el negocio de propiedades. Con el tiempo, Wadhwa compró propiedades en varios sectores de Chandigarh y también adquirió una casa de campo en New Chandigarh. Según la policía, también ha estado involucrado en el negocio hotelero y el desarrollo inmobiliario.

Estafa del IDFC First Bank: ¿Cómo comenzó la supuesta estafa?

La investigación ha revelado que todo este asunto comenzó alrededor de 2022. Wadhwa declaró durante el interrogatorio que fue presentado al empleado bancario Ribhav Rishi a través del padre de este, Rakesh Kumar Rishi. Ribhav Rishi trabajaba en la sucursal de Chandigarh del IDFC First Bank. Según Wadhwa, Rishi le dijo que las cuentas de varios departamentos gubernamentales de Haryana y Chandigarh estaban en ese banco y que él supervisaba esas cuentas.

Caso de corrupción en Haryana: La supuesta propuesta para invertir el dinero

Wadhwa dijo a los investigadores que Ribhav Rishi le propuso que los millones de rupias depositados en las cuentas gubernamentales se invirtieran en proyectos inmobiliarios. Se alega que, bajo este esquema, el dinero se envió primero a cuentas de algunas empresas privadas y luego se transfirió a través de diferentes cuentas. Los nombres de empresas que han salido a la luz incluyen entidades como Capco Fintech Services, RS Traders y Swastik Desh Projects.

Wadhwa afirma que le aseguraron que se harían asientos de reversión del dinero en las cuentas gubernamentales si era necesario, y que los estados de cuenta bancarios se manejarían de tal manera que nadie sospecharía nada.

Acusaciones de transferencia de cuentas de departamentos gubernamentales

La investigación también ha revelado que Wadhwa contactó a algunos departamentos gubernamentales y los persuadió para que transfirieran sus cuentas al IDFC First Bank. Se informa que durante 2023-24, los fondos relacionados con instituciones gubernamentales como Chandigarh Smart City Limited, la Corporación Municipal de Chandigarh y CREST fueron supuestamente transferidos a través de varias cuentas.

Según la policía, este dinero se utilizó para invertir en proyectos inmobiliarios en Chandigarh, Mohali, Kharar y áreas circundantes.

¿Cómo se descubrió la estafa?

El caso salió a la luz cuando la Corporación Municipal de Chandigarh comenzó a conciliar fondos a principios de 2026 tras el cierre de Chandigarh Smart City Limited. Durante la investigación, los funcionarios descubrieron que los depósitos fijos de aproximadamente 1168.4 millones de rupias que figuraban en los registros ni siquiera existían en el sistema bancario. A medida que avanzaba la investigación, surgieron sospechas sobre el desvío de grandes sumas de las cuentas de varios departamentos gubernamentales de Haryana también.

Investigación de 5900 millones de rupias

Una investigación de la Oficina de Vigilancia y Anticorrupción del Estado de Haryana reveló que alrededor de 5900 millones de rupias fueron retirados de las cuentas de al menos ocho departamentos gubernamentales, incluidos el Departamento de Desarrollo y Panchayats y la Junta de Control de la Contaminación del Estado de Haryana.

Se informa que este dinero debía depositarse como depósitos fijos en la sucursal del Sector 32, Chandigarh, del IDFC First Bank, pero supuestamente fue retirado a través de 12 cuentas sospechosas.

¿Varios arrestos hasta ahora?

Varias personas han sido arrestadas en este caso hasta ahora. Estos incluyen un total de 11 individuos

Chandigarh

Chandigarh es una ciudad planificada en el norte de la India, que sirve como capital conjunta de los estados de Punjab y Haryana. Fue diseñada en la década de 1950 por el arquitecto suizo-francés Le Corbusier como símbolo de la India moderna posterior a la independencia, con un trazado en cuadrícula y una notable arquitectura modernista como el Complejo Capitolio. A diferencia de las ciudades históricas indias, su historia es relativamente reciente, concebida para reemplazar a Lahore como capital de Punjab tras la partición de la India en 1947.

Haryana

Haryana es un estado en el norte de la India que se separó del antiguo estado de Punjab en 1966. Históricamente, es una región de inmensa importancia, ya que fue la cuna de la antigua Civilización del Valle del Indo y el epicentro de la cultura védica, con sitios como Kurukshetra mencionados en el Mahabharata. Hoy en día, es un importante centro agrícola e industrial, conocido por su rico patrimonio cultural de música folclórica, danza y festivales.

Punjab

Punjab es una región histórica del sur de Asia, dividida entre India y Pakistán, conocida como la «Tierra de los Cinco Ríos». Tiene un rico patrimonio cultural como corazón de la antigua Civilización del Valle del Indo y lugar de nacimiento del sijismo. La región ha sido testigo de importantes acontecimientos históricos, incluidos el auge y la caída de varios imperios y la crucial partición de la India británica en 1947.

Malout

Malout es una ciudad en el distrito de Muktsar de Punjab, India, conocida principalmente como un centro agrícola e industrial. Históricamente, se cree que fue fundada por un jefe sij llamado Malo Ji en el siglo XVIII y luego se desarrolló alrededor de un importante ingenio azucarero establecido en la década de 1930. Aunque no es un destino turístico importante, sirve como un importante centro económico en la región.

New Chandigarh

New Chandigarh es un municipio planificado moderno en Punjab, India, desarrollado en la década de 2010 como una extensión de la histórica ciudad de Chandigarh. Fue concebido para acomodar la expansión urbana y está inspirado en el famoso trazado en cuadrícula y los espacios verdes del Chandigarh original, diseñado por Le Corbusier a mediados del siglo XX.

Mohali

Mohali, oficialmente conocido como Sahibzada Ajit Singh Nagar, es una ciudad planificada en Punjab, India, establecida en la década de 1970 junto a Chandigarh. Es históricamente significativa como parte de la región de Punjab y se ha desarrollado rápidamente como un importante centro moderno para tecnología de la información, deportes (notablemente el Estadio PCA) y educación. Aunque es una ciudad relativamente nueva, su historia está entrelazada con el patrimonio cultural y agrícola más amplio de Punjab.

Kharar

Kharar es una ciudad y concejo municipal en el distrito de Mohali, Punjab, India. Históricamente un pueblo mercado para las aldeas agrícolas circundantes, ha experimentado una rápida urbanización y desarrollo en las últimas décadas, en gran parte debido a su proximidad al importante centro de TI de Chandigarh. Ahora se considera una parte significativa del área urbana de Tricity de Chandigarh.

Sector 32, Chandigarh

El Sector 32 es un barrio residencial planificado en Chandigarh, India, una ciudad famosamente diseñada por el arquitecto modernista Le Corbusier en la década de 1950. Como otros sectores, fue concebido como una unidad autónoma con viviendas, mercados, escuelas y espacios verdes como parte del innovador trazado en cuadrícula de la ciudad. Su historia está intrínsecamente ligada a la visión posterior a la independencia de crear una capital moderna y ordenada para el estado de Punjab.