كشفت مديرية الجرائم الاقتصادية الخاصة (ديتيبيديكسوس) التابعة لوكالة التحقيق الجنائي في الشرطة الوطنية الإندونيسية (باريسكريم) عن شبكة إجرامية اخترقت حسابات بنكية خاملة (غير نشطة) تبلغ قيمتها 204 مليار روبية في أحد البنوك بغرب جاوة. وجاء هذا الكشف بالتعاون مع مركز التحليل والإبلاغ عن المعاملات المالية (بي باتك).

كان أسلوب عمل الشبكة واضحاً للعيان. فقد ظهرت تحويلات كبيرة في فترة زمنية قصيرة مرتبطة باختراق الحسابات الخاملة.

تم تحويل الأموال من الحسابات الخاملة إلى حسابات وهمية (حسابات باسم آخر). والحساب الوهمي هو حساب بنكي يُفتح باسم شخص آخر، لكن السيطرة الفعلية والملكية تعود لطرف مختلف.

وأوضح المتحدث في مؤتمر صحفي بمقر باريسكريم في جنوب جاكرتا: “بعد وصول الأموال إلى الحساب الوهمي، تم تقسيمها مرة أخرى إلى عدد من الحسابات والمحافظ الرقمية الأخرى. هذه أساليب لغسيل الأموال، تُعرف بـ’التفتيت’، حيث يتم تقسيم العائدات الإجرامية إلى معاملات صغيرة عبر حسابات مختلفة”.

علاوة على ذلك، كان هناك أسلوب عمل آخر، وهو طريقة “المنعطف على شكل حرف U”. وتتضمن هذه الطريقة تحويل الأموال الخاملة إلى حساب وهمي يُستخدم لحفظ الأموال، ثم إرسالها لاحقاً إلى حساب الجناة.

وأضاف المتحدث: “لأن أحد الحسابات المستخدمة لحفظ عائدات الاختراق وُجد أنه يتبع الجاني الرئيسي، وهو أحد قادة البنك. لذا كان الأسلوب هو ‘المنعطف على شكل حرف U'”.

وكشف التحقيق أيضاً أن شبكة الاختراق حاولت فتح حسابات الاحتجاز قبل أقل من أسبوع من تنفيذ عملية الاختراق.

وقال المتحدث بالتفصيل: “كانت هناك محاولات لفتح حسابات خلال فترة تتراوح بين 1 إلى 6 أيام قبل تاريخ الحادث في 21 يونيو 2025. لماذا تم اكتشافها؟ لأنها فُتحت في وقت قصير جداً، ثم حدث حجم كبير من المعاملات في فترة زمنية قصيرة”.

وتابع المتحدث: “الأسلوب اللاحق كان إرسال الأموال إلى شركات خدمات التحويلات، وإدخالها في محافظ رقمية مثل Gojek وGopay، ثم سحبها نقداً، وأخيراً استخدامها لأغراض شخصية”.

وفي المناسبة ذاتها، ذكرت مديرية ديتيبيديكسوس أن الجناة احتاجوا فقط إلى 17 دقيقة لتحويل مئات المليارات من الروبية.

وقال ممثل الوكالة: “تم تحويل الأموال البالغة 204 مليار روبية، دون حضور أصحابها، إلى 5 حسابات احتجاز عبر 42 معاملة خلال 17 دقيقة”.

وتم تحديد تسعة أشخاص كمشتبه بهم في القضية. وينقسم المشتبه بهم إلى أربع مجموعات:

مجموعة الجناة من موظفي البنك

1. AP (50 سنة) مساعد رئيس الفرع، ودوره كان توفير الوصول لتطبيق النظام المصرفي الأساسي لمخترقي البنك لتنفيذ تحويلات الأموال دون حضور؛

2. GRH (43 سنة) مدير علاقات العملاء، ودوره كان كحلقة وصل بين مجموعة شبكة قراصنة البنك وAP.

مجموعة الجناة المخترقين

1. C (41 سنة) العقل المدبر أو الفاعل الرئيسي لأنشطة تحويل الأموال، والذي ادعى أنه جزء من فرقة عمل لمصادرة الأصول تنفذ مهمة دولة سرية؛

2. DR (44 سنة) مستشار قانوني قام بحماية مجموعة اختراق البنك وكان نشطاً في تخطيط تنفيذ تحويل الأموال دون حضور؛

3. NAT (36 سنة) موظف بنك سابق قام بالوصول بشكل غير قانوني إلى تطبيق النظام المصرفي الأساسي وأجرى تحويلات دون حضور إلى عدد من حسابات الاحتجاز؛

4. R (51 سنة) وسيط مهمته كانت العثور على رئيس الفرع وتقديمه لمخترقي البنك وتلقي تدفق العائدات الإجرامية؛

5. TT (38 سنة) مُيسر مالي غير قانوني مهمته كانت إدارة عائدات الجريمة وتلقي تدفق العائدات الإجرامية.

مجموعة الجناة في غسيل الأموال

1. DH (39 سنة) طرف تعاون مع مخترقي البنك لتنفيذ فك تجميد الحسابات وتحويل الأموال المجمدة؛

2. IS (60 سنة) طرف تعاون مع مخترقي البنك من خلال إعداد حسابات احتجاز وتلقي العائدات الإجرامية.

وكالة التحقيق الجنائي في الشرطة الوطنية الإندونيسية

وكالة التحقيق الجنائي في الشرطة الوطنية الإندونيسية، المعروفة باسم باريسكريم، هي الفرع الرئيسي للتحري والتحقيق في الشرطة الوطنية الإندونيسية. تأسست رسمياً عام 1945، وتطورت من هياكل الشرطة الاستعمارية الهولندية السابقة للتعامل مع الجرائم الكبرى والفساد والجريمة المنظمة العابرة للحدود. كجهة إنفاذ قانون رئيسية، يلعب باريسكريم دوراً محورياً في upholding العدالة والأمن في جميع أنحاء إندونيسيا.

مركز التحليل والإبلاغ عن المعاملات المالية

مركز التحليل والإبلاغ عن المعاملات المالية هو وكالة حكومية متخصصة، تُنشأ عادةً لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. تعود جذوره التاريخية إلى أواخر القرن العشرين وأوائل القرن الحادي والعشرين، حيث أنشأت الدول في جميع أنحاء العالم وحدات الاستخبارات المالية استجابة للمعاهدات الدولية والمخاوف المتزايدة بشأن التدفقات المالية غير المشروعة. الوظيفة الأساسية للمركز هي تحليل تقارير المعاملات المالية المشبوهة المقدمة من البنوك والجهات الأخرى لتحديد النشاط الإجرامي ومنعه.

النظام المصرفي الأساسي

النظام المصرفي الأساسي هو البنية التحتية المركزية لتكنولوجيا المعلومات التي تمكن البنك من معالجة المعاملات اليومية وإدارة حسابات العملاء عبر جميع الفروع. تاريخياً، تطورت هذه الأنظمة من الدفاتر المحاسبية اليدوية الخاصة بكل فرع إلى المنصات الرقمية المتكاملة والفورية اليوم. وهي تشكل العمود الفقري التكنولوجي الأساسي للخدمات المصرفية الحديثة بالتجزئة والتجارية.

فرقة عمل مصادرة الأصول

فرقة عمل مصادرة الأصول ليست مكاناً مادياً أو موقعاً ثقافياً، بل هي وحدة متخصصة في إنفاذ القانون. تعود جذورها التاريخية إلى الأطر القانونية الحديثة المصممة لمكافحة الجريمة المنظمة والفساد من خلال مصادرة الأصول التي تم الحصول عليها بشكل غير مشروع. الوظيفة الأساسية لمثل هذه الفرقة هي تحديد وتجميد ومصادرة الممتلكات والأموال المرتبطة بالأنشطة الإجرامية.

Gojek

Gojek هي منصة إندونيسية متعددة الخدمات حسب الطلب ومجموعة تقنية للمدفوعات الرقمية، تأسست عام 2010 كمركز اتصال لخدمة حجز الدراجات النارية. وقد تطورت منذ ذلك الحين إلى “تطبيق فائق”، حيث وسعت خدماتها لتشمل توصيل الطعام والمدفوعات الرقمية وغيرها من الاحتياجات حسب الطلب، مما ساهم بشكل أساسي في تشكيل الاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.

Gopay

أنا غير قادر على العثور على معلومات عن موقع ثقافي أو تاريخي مهم باسم “Gopay”. من الممكن أن يشير هذا إلى مكان محلي محدد، أو خطأ في الكتابة، أو اسم خدمة دفع رقمية (مثل GoPay في إندونيسيا).

إذا كنت تقصد موقعاً مختلفاً، مثل غوبيكلي تيبي (معبد قديم في تركيا) أو لديك المزيد من السياق، يرجى تقديم توضيح للحصول على ملخص أكثر دقة.